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          知識課:劃重點!如何快速看懂一份基金報告

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          如何看懂一份基金報告?

          基金報告這么長,重點看哪些內容?

          在哪里看基金報告?

          不少投資者在選擇基金時可能會有這些疑問。

          說到基金報告,它就像是一只基金的“產品說明書”,是了解基金最原始,也是內容最全的資料。通過定期報告,我們能夠更詳細地看到基金的運作情況、歷史業績表現、基金經理的投資邏輯及對未來市場的展望等信息。

          本期基金研究所就來為大家 “劃重點”!聊聊基金報告的那些事。

          基金定期報告有哪幾種?

          基金定期報告一般分為三種:季報、半年報、年報。


          其中,一只基金一年披露4次季報、1次半年報和1次年報。其中,季報披露的信息更及時,半年報、年報的信息量更全,年報中的財務會計報告還要經過會計師事務所審計。

          在哪兒看基金報告?

          基金報告在基金公司官網、第三方代銷平臺、中國證監會基金信息披露網站均可獲取。一般來說,在報告期內基金公司官網會第一時間發布,中國證監會基金信息披露網站是官方規定的基金信息披露網站,所有備案基金報告都可以在上面找到。


          基金報告包含哪些內容?

          以內容最全、信息量最大的基金年報為例,一份基金年報主要包含基金主要財務指標、基金凈值表現及利潤分配情況、基金簡介、管理人報告、托管人報告等12項內容。


          基金報告重點看什么?

          想要讀懂一份基金報告,不外乎要了解它的過去和未來。所謂過去,就是它過去的業績表現、投資情況。所謂未來,就是基金經理對未來市場的展望和投資計劃等等??偟膩碚f,可以按以下5步來閱讀:

          第一步:看“管理人報告”

          這一部分主要描述了基金管理人的基本情況、基金經理對報告期內基金投資的整體回顧及展望等。重點可以關注“管理人對報告期內基金的投資策略和業績表現的說明”以及“管理人對宏觀經濟、證券市場及行業走勢的簡要展望”部分。

          這兩部分內容由基金經理撰寫,從中我們不僅能了解基金經理的投資理念和對過往投資的總結與反思,還能看到基金經理對未來市場及投資方向的思考,從中我們也能大致推斷出基金經理的一些操作思路。


          第二步:看“主要財務指標、基金凈值表現及利潤分配情況”


          通過主要財務指標我們可以了解基金去年有沒有盈利,賺了或虧了多少錢,基金的規模有多大,資產比例的分配等。

          重點關注兩個指標:基金份額凈值增長率,體現基金在報告期內的盈利能力;期末可供分配基金份額利潤,體現了基金的分紅能力,金額越大,基金分紅的可能性越高。

          數據來源:嘉實智能汽車2021年報

          此外,在“基金凈值表現”部分可以看到基金在報告期內的業績表現。其中,份額凈值增長率與業績比較基金收益率的差值越大,說明該基金跑贏的基準越多,基金表現更為優秀。

          數據來源:嘉實智能汽車2021年報

          通過“自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率變動的比較”圖,也可以看到該基金收益率與基準業績的歷史走勢對比。

          數據來源:嘉實智能汽車2021年報

          第三步:看“投資組合報告”

          該部分我們能看到基金經理在報告期內在“投什么”


          1) 基金資產組合情況:體現基金投資的各類資產的占比情況。

          2)按行業分類的股票投資組合:體現該基金所投資行業的占比情況。

          3)所有股票投資明細:體現基金所投資股票的情況,從投資占比前十的基金十大重倉股,可以看出該基金的持股集中度。

          第四步:看“基金份額持有人信息”


          從該部分我們能看出投資該基金的持有人結構、持有人數量等信息。持有人戶數越多,說明該基金越受市場歡迎。機構投資者持有比例越高,代表機構越看好這只基金,但同時也可能面臨機構大額贖回,凈值大幅波動的風險。

          數據來源:嘉實智能汽車2021年報

          第五步:看“基金份額變動”

          該部分主要體現該基金在報告期內的買賣情況。如果期末基金份額總額與期初基金份額總額差值為正,則表明該基金在報告期內獲得了凈申購,反之則被贖回了更多份額。

          數據來源:嘉實智能汽車2021年報

          通過這5步,你對這只基金應該有大致了解了。

          此外,我們還可以通過縱向比較同一只基金的季報、半年報和年報的差異,看出基金經理投資股票的調倉情況、投資方向的變化、市場觀點的更新等等。

          或者橫向比較不同基金之間的業績數據,基金經理的投資理念等,選擇最適合你的那只基金。

          玩轉基金,看基金研究所就夠了,咱們下期見。

          *風險提示:基金有風險,投資須謹慎。投資人應當閱讀《基金合同》《招募說明書》《產品資料概要》等法律文件,了解基金的風險收益特征,特別是特有風險,并根據自身投資目的、投資經驗、資產狀況等判斷是否和自身風險承受能力相適應?;鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、謹慎盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利或本金不受損失。過往業績不預示其未來業績,其他基金業績不構成本基金業績的保證。


          知識課:劃重點!如何快速看懂一份基金報告

          2023-01-17 來源:嘉實基金 關鍵詞: 基金 投資 理財

          如何看懂一份基金報告?基金報告這么長,重點看哪些內容?在哪里看基金報告?本期基金研究所就來為大家 “劃重點”!聊聊基金報告的那些事。

          如何看懂一份基金報告?

          基金報告這么長,重點看哪些內容?

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          說到基金報告,它就像是一只基金的“產品說明書”,是了解基金最原始,也是內容最全的資料。通過定期報告,我們能夠更詳細地看到基金的運作情況、歷史業績表現、基金經理的投資邏輯及對未來市場的展望等信息。

          本期基金研究所就來為大家 “劃重點”!聊聊基金報告的那些事。

          基金定期報告有哪幾種?

          基金定期報告一般分為三種:季報、半年報、年報。


          其中,一只基金一年披露4次季報、1次半年報和1次年報。其中,季報披露的信息更及時,半年報、年報的信息量更全,年報中的財務會計報告還要經過會計師事務所審計。

          在哪兒看基金報告?

          基金報告在基金公司官網、第三方代銷平臺、中國證監會基金信息披露網站均可獲取。一般來說,在報告期內基金公司官網會第一時間發布,中國證監會基金信息披露網站是官方規定的基金信息披露網站,所有備案基金報告都可以在上面找到。


          基金報告包含哪些內容?

          以內容最全、信息量最大的基金年報為例,一份基金年報主要包含基金主要財務指標、基金凈值表現及利潤分配情況、基金簡介、管理人報告、托管人報告等12項內容。


          基金報告重點看什么?

          想要讀懂一份基金報告,不外乎要了解它的過去和未來。所謂過去,就是它過去的業績表現、投資情況。所謂未來,就是基金經理對未來市場的展望和投資計劃等等??偟膩碚f,可以按以下5步來閱讀:

          第一步:看“管理人報告”

          這一部分主要描述了基金管理人的基本情況、基金經理對報告期內基金投資的整體回顧及展望等。重點可以關注“管理人對報告期內基金的投資策略和業績表現的說明”以及“管理人對宏觀經濟、證券市場及行業走勢的簡要展望”部分。

          這兩部分內容由基金經理撰寫,從中我們不僅能了解基金經理的投資理念和對過往投資的總結與反思,還能看到基金經理對未來市場及投資方向的思考,從中我們也能大致推斷出基金經理的一些操作思路。


          第二步:看“主要財務指標、基金凈值表現及利潤分配情況”


          通過主要財務指標我們可以了解基金去年有沒有盈利,賺了或虧了多少錢,基金的規模有多大,資產比例的分配等。

          重點關注兩個指標:基金份額凈值增長率,體現基金在報告期內的盈利能力;期末可供分配基金份額利潤,體現了基金的分紅能力,金額越大,基金分紅的可能性越高。

          數據來源:嘉實智能汽車2021年報

          此外,在“基金凈值表現”部分可以看到基金在報告期內的業績表現。其中,份額凈值增長率與業績比較基金收益率的差值越大,說明該基金跑贏的基準越多,基金表現更為優秀。

          數據來源:嘉實智能汽車2021年報

          通過“自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率變動的比較”圖,也可以看到該基金收益率與基準業績的歷史走勢對比。

          數據來源:嘉實智能汽車2021年報

          第三步:看“投資組合報告”

          該部分我們能看到基金經理在報告期內在“投什么”


          1) 基金資產組合情況:體現基金投資的各類資產的占比情況。

          2)按行業分類的股票投資組合:體現該基金所投資行業的占比情況。

          3)所有股票投資明細:體現基金所投資股票的情況,從投資占比前十的基金十大重倉股,可以看出該基金的持股集中度。

          第四步:看“基金份額持有人信息”


          從該部分我們能看出投資該基金的持有人結構、持有人數量等信息。持有人戶數越多,說明該基金越受市場歡迎。機構投資者持有比例越高,代表機構越看好這只基金,但同時也可能面臨機構大額贖回,凈值大幅波動的風險。

          數據來源:嘉實智能汽車2021年報

          第五步:看“基金份額變動”

          該部分主要體現該基金在報告期內的買賣情況。如果期末基金份額總額與期初基金份額總額差值為正,則表明該基金在報告期內獲得了凈申購,反之則被贖回了更多份額。

          數據來源:嘉實智能汽車2021年報

          通過這5步,你對這只基金應該有大致了解了。

          此外,我們還可以通過縱向比較同一只基金的季報、半年報和年報的差異,看出基金經理投資股票的調倉情況、投資方向的變化、市場觀點的更新等等。

          或者橫向比較不同基金之間的業績數據,基金經理的投資理念等,選擇最適合你的那只基金。

          玩轉基金,看基金研究所就夠了,咱們下期見。

          *風險提示:基金有風險,投資須謹慎。投資人應當閱讀《基金合同》《招募說明書》《產品資料概要》等法律文件,了解基金的風險收益特征,特別是特有風險,并根據自身投資目的、投資經驗、資產狀況等判斷是否和自身風險承受能力相適應?;鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、謹慎盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利或本金不受損失。過往業績不預示其未來業績,其他基金業績不構成本基金業績的保證。


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